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三井住友信託銀行株式会社

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相談ポイント

年間数千件の遺言執行実績: 専門家が遺言作成から保管、執行まで対応

相続対策から死後事務まで包括的に支援: 信託銀行ならではの一気通貫のサポート体制

企業オーナーの二つの顔に対応: 経営者と資産家の両面から最適な承継策を提示

対応業務

遺産相続
遺産分割
遺言書
相続放棄
相続税
生前贈与
相続手続き
相続登記
家族信託

100年の歴史が培った信託機能と金融サービス。専任のコンサルタント300名超の体制で、相続対策、資産管理、事業承継まで、複雑な課題をワンストップで解決する。

正しい行動をとるための知識と選択肢を手に入れる

生成AIツールに尋ねれば、手軽に回答が得られる時代。一方で、「人生100年時代」の高齢期の課題は多様化・複雑化しており、真に信頼できる情報や、自身にとって必要な情報をどのように入手すべきか、頭を悩ませる高齢者・事業オーナーは多い。この点、三井住友信託銀行は、信託銀行ならではの専門性と総合力で、「正しく知る」ことからサポートしてくれるだろう。同社は、遺言書の作成・保管・執行について、年間数千件に及ぶ豊富な実績を有する。また、認知症による判断能力低下に備える資産管理の仕組みや、不動産の活用や住まいの見直し、さらには事業承継まで、幅広い課題に対して専門家が連携し最適な解決策を提案している。

その中心となるのは、300名超で構成された「財務コンサルタント」「トラストコンサルタント」と呼ばれる相続の専門家集団だ。相談者が「何を不安に感じているか」を丁寧に聞き取り、一人ひとりの想いや背景に寄り添った最適な提案を行うことを何より大切にしているというコンサルタントが、創業以来100年にわたって同社が蓄積してきた資産承継の経験と知見に加え、社外の士業とも連携し、次世代へ確実に事業や財産をつなぐ役割を担っている。

事前の対策から死後事務までを含めた総合的なサポート

同社が近年注力しているのが、事前の相続対策から死後の身の回りの手続き全般（死後事務）まで一気通貫で支援する体制の整備・拡充である。単身世帯の増加や死後事務の複雑化といった社会構造の変化に対し、同社が設立した「一般社団法人安心サポート」とも連携のうえ、信託銀行ならではの機能を活用。利用者の声を取り入れながら、高齢者見守りや墓じまい支援といった新たなサービスも追加し内容を進化させてきた「おひとりさま信託」を通じて、同社が「消費者志向経営優良事例表彰」を受賞したことは、その先駆性と経営姿勢が評価されたものと言えよう。

また、事業承継支援も欠かせない。企業オーナーの「経営者としての側面」と「資産家としての側面」の双方を踏まえ、資産管理会社の活用、不動産の活用、M&Aによる第三者承継など、多様な選択肢を客観的な立場から提示することにも強みを持っている。